真実を伝える! 『元・金融機関員のFXブログ』

管理人『ねむゴン』のFX会社への質問&交渉や、FX情報をまとめた投資サイトで、お客様対応・各種サービス等を含む総括的な検証を心掛けています

うげぇ~ ラッキーバンクがやらかした & 金融庁とか監査機関って何でこんなにトロいのよ?

ソーシャルレンディングの『ラッキーバンク』で不祥事発覚です。

平成30年2月20日 付けで 証券取引等監視委員会 より「ラッキーバンク・インベストメント株式会社に対する検査結果に基づく勧告」が出されました。

現時点では処分確定ではなくて、証券取引等監視委員会が金融庁などに対して行政処分を求める勧告を出した、という段階のようです。

詳細はこちらのページをクリックしてご確認ください 

【ラッキーバンク・インベストメント株式会社に
対する検査結果に基づく勧告について】


ざっと読んだ限りですが、少々ヤバそうな感じはあります。

以下は証券取引等監視委員会のHPよりコピーした画像ですが、文字を選択した部分あたりが特に問題となるであろう部分です。


2_2018022023284272d.jpg



投資案件の募集文章や方法に難があった…程度なら実害は無しで済みそうですが、返済が滞っているのを知りながら融資(ファンド募集)を継続し、その投資先は親族経営の業者で、資産の水増しとか売却契約の締結に至っていない物件を売上に計上、とかまであるらしいです。



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ここまでは客観的に書きましたが、私は現在210万円もラッキーバンクに投資してまして、正直
「冗談じゃない!フザケンナ
状態です。



こちらが証拠画像です。

1_20180220232844377.jpg

特に痛いのが20ヶ月とか18ヶ月とかの案件にも投資している点です。
(ラッキーバンクは投資スパンが長い案件が多かった)

償還日と利率はメモしているのですが、それによると、

ラッキーバンク  合計210万
【10万 9.4% 2018-05-01】 【60万 9.0% 2018年05月28日】 
【20万 10% 2018年09月28日】 【60万 9.0% 2019年04月30日】 
【60万 10% 2019年06月28日】


2019年の4月以降に返済となる合計120万円はかなり不安です。
何とか助かりたいです



【金融庁も証券取引等監視委員会
もなんでこんなにトロいのよ



ラッキーバンクは過去に二度は監査を受けています。 

なのに、なんで今頃になって勧告してるんだよ?

多分、半年とか一年前とかにも、怪しいとは判っていたでしょうし、その気になって直ぐ新規募集を止めさせて精査していれば、もっともっと早い段階で被害の拡大を止めれたでしょ?

特に酷いのが、「みんなのクレジット」ですよ。

監査が長引いて1~2ヶ月は掛かったと思うけど、お咎めも無しで、事業は再開。
 人によっては監査後に何の勧告も出なかったから金融庁の監査をパスしたと思って追加投資をした人さえいたはず…

それから数カ月経ってようやく事態を晒して、事業停止 → お金は返ってこない という流れになりました。

これってワザと監査法人が処分を遅らせて、被害が拡大するように仕向けたと思われても仕方ないよな…とさえ思ったものです。


みんクレは当事者ではありませんが、おかしいと思った時点で一旦事業を止めさせて、被害の拡大を防ぐのが監査法人の努めでは?

今回もそうですけど、公的機関が何の役にも立ってないです。
被害が最大限に広がってから、しかも監査が終わって数ヶ月とか半年とか立ってから公表なんて、バカにも程があるだろうが





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